宋华教授:物流公司要想真正做好供应链金融就必须做好这4点

 行业动态               |    2018-08-18 18:45

很多物流公司也想利用企业运营资产去开展供应链金融。但是实际上物流公司真正做好供应链金融要是要下很多功夫的。其中有四点是很重要:

1、要了解自己所从事的或所服务的第三方客户的产业过程。

因为供应链金融是立足于供应链的,如果物流公司不能把握客户企业整个产业的供应链状态,就很难直接凭借物流中的资产或动产来开展物流金融。

举个例子,厦门有一个物流公司叫弘信物流,他们直接服务的客户是可口可乐的白糖。供应链金融实际上会出现三个错配的领域,就是季节错配、地域错配和时间错配,而糖这个业务领域正好是出现了三个错配的状态。

中国的白糖主要是产自广西,广西的产糖量占了全国产糖量的70%以上,产品是地方生产,却是全国在用糖,所以就出现了地域错配。

第二个是时间错配,白糖的加工季基本上是在每年的秋冬季,可是用糖是常年用糖,所以会出现季节生产而常年需求的情况。

第三个就是要素错配,可口可乐这样的国际性公司是不可能为半年后的糖提前向糖厂付款的,因此就产生了错配的状态。

一旦能够深刻理解糖产业内在的规律和特点,就知道作为第三方物流如何介入到这个过程中,因此要对所服务的产业要有深刻的理解。

2、要对客户的价值和痛点产生深刻的理解。

就像刚才说的糖产业,一方面下游企业不可能向上游企业及时付钱,但是上游的糖厂却需要大量资金,这就产生了交易的断裂性。

这个断裂性能不能够弥合,就涉及到上游能否更好地抓住下游的战略客户,而下游客户能否实现稳定的供货,这实际上就是是供需双方的痛点。

刚才讲的弘信物流,正是立足于这个基础上展开了供应链金融业务。首先,他们三方形成一个战略合作协议,由供方和需方来签订贸易合同和谈价格。因为第三方物流是不能进入到商品买卖过程中,否则无论是供方还是需方,都会对第三方产生非议。所以价格是买卖双方谈好后,双方把谈的所有条款和情况告诉弘信,弘信再进行资金代垫。

资金代垫的过程实际上是用供应链金融来帮助优化上游和供应链的过程。如何优化呢?资金代垫的前提是让所有糖厂的物流业务外包给弘信。因为糖厂要对下游糖厂进行供货就必然会涉及到二次装卸、短途运输、长途运输等库存管理,糖厂本来都会将这些工作外包给专业的第三方。

如果弘信能够解决他的资金问题,而且提供的服务费用比市面上一般的第三方更优惠,显然糖厂是更有动力进行外包的。而且在外包过程中,可口可乐也需要第三方物流接管糖厂的物流业务。

当上游的糖厂向下游的可口可乐供货的时候,下游客户是要做质检的,在行业中有个说法叫“十日絮凝法”,就是糖送到可口可乐后,要经过十天的检验,一旦中途出现氧化结块是要退货的,退货无论对供方还是需方都是不利的。

所以弘信接管的不仅是运输、装卸,还要接管成品库的管理,这样就能实现QC前移,质量检验和管理的起点延伸到了供应链的最初端,这对于稳定可口可乐的供货无疑是有益的。这也是物流公司要做供应链金融的很重要的一个方面。

3、要去想办法通过信息化帮助客户获得更好的效益,不仅了解痛点,还能为他们提高供应链的效率和效益做出贡献。

刚才讲的例子里还有一个很重要的方面,就是可口可乐一方面接管了糖厂的库存,把他做成了CDC(中央配送中心)。这也帮糖厂节约了大笔的仓储库存管理可能产生的费用。

另一方面,可口可乐的业务遍布全国各地,一定会涉及到物流中的RDC(区域配送中心)。可是所有下游的大型企业都不愿意以重资产运营,如果把RDC交给弘信,客户也能实现轻资产运营。

弘信通过接管可口可乐的RDC,也能通过对库存的管理优化给可口可乐带来效益,原因在于他们把两个公司的信息系统进行对接后,下游的客户所报的三天的用糖计划会进行滚动,他在CDC里直接质检,然后进行装瓶,装完瓶后的糖会被送到一个RDC里,这样就会大大降低RDC的库存。

我们曾经做过测算,原来可口可乐一个区域中心的糖的库存要35-40天,但是移交给弘信之后,整个糖的库存下降至3天。以100万吨糖为例,这样可以帮助可口可乐直接降低240多万的成本,这就是为下游客户带来的价值。

所以物流公司要想真正渗透到供应链金融,帮助上下游的企业提高他的效益和效率,实际上也是物流公司做供应链金融很重要的一个方面。

4、在更广义的基础上能加速整个供应链的现金流,提高他的供应链运营效益,通过物流公司的服务、技能和诀窍,帮助产业企业搭建更优化的平台和生态。

2015年后弘信建立了上糖网,不仅服务于可口可乐,还服务于其他需要糖的企业。这里面就涉及到几类服务,包括现货交易,即通过上糖网为供方(糖厂)找订单,为更多的客户找到稳定的供货源,通过网上进行现货交易,同时由弘信物流进行业务上的支撑。

除此之外,因为糖属于大众物资,就一定会涉及套期保值(Hedge),通过上糖网能更好地保证糖的价格控制在稳定、可接受的范围内。

另外我们会进口一部分果糖,这里就会就涉及到海外的采购,以及通关、报关、商检、结汇、退税,这些现在都是这个平台在处理。这就是刚才讲的通过他的服务搭建了一个更广泛的服务平台和生态,这是物流公司真正做供应链金融需要去下的基本功。

如果能做到这四点,物流公司就能更好的发展,而不是简单的依靠最低层次的物流服务或物流服务中的动产来做金融,这样是很容易出现风险,也很难使供应链金融得到持续发展。

来源:供应链金融学堂、万联网整理

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